新型电信网络诈骗犯罪案件 频发亟须引起警惕

发布时间：2025年10月15日  　　来源：  　　阅读次数：

近期，米易县人民检察院办理涉及诈骗罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪相关案件时发现，随着打击“两卡”违法犯罪活动深入推进，涉诈资金线上流转通道被阻断，资金回流已逐步衍化为“线上引流+虚假投资+线下取现换U币（即USDT币）”新型作案模式。近一年以来，本院已受理审查逮捕该类案件3件14人，涉及被害人10余名。该类新型诈骗犯罪具有以下三大突出特征，亟须引起高度警惕。

一、犯罪模式链条化管理。线上伪造身份引诱投资。犯罪分子仿冒军人、U商等特殊身份，引诱被害人参与虚假投资。如犯罪嫌疑人突破常规诈骗话术框架，利用军官身份伪装，以“老领导考验自己”为由诱导受害人参与所谓“内部投资”。线下现金交易转移钱款。犯罪分子为躲避银行监管、侦查机关追踪，要求被害人线下现金交易，制造“现金等价换U币”交易假象，完成诈骗钱款收取。

二、资金交易隐匿化运作。“直流式”点对点现金交易。采用“被害人→取手（职业取款人）”方式，要求被害人将现金交付给指定地点的指定人员手中，降低受害人警惕性实施诈骗。如嫌疑人提前踩点，在被害人所在地寻找隐秘角落，如公共厕所等，通过话术要求被害人将现金放在指定地点，取手将钱取走后及时兑换为U币转给上家或者按照上家的要求将现金放在指定的地点。这种交易方式隐蔽，避开了上家与取手之间的见面，使得侦查难度加大。

三、诈骗手段智能化迭代。网络克隆技术专业化。精准仿冒“中字头”企业官网，致使受害人误认作国家官方投资平台被骗。如实施诈骗人员仿冒“中国医药”搭建高仿投资平台，搭建实时交易数据的虚拟投资平台，通过实时高收益诱导追加投资，诱使被害人在该网站内进行投资，致使受害人资金被骗。货币包装概念化。犯罪团伙利用专业术语营造“高级感”诱人上当，犯罪团伙告知被害人通过线下交易，将现金兑换成美金能够赚汇率差并进行投资，在受害人将现金交给取手的时候，上家也会同步将被害人“中国医药”网站上的个人余额增加，以增强被害人的信任，致使被害人被相同的方式诈骗多次。

在此，检察机关郑重提醒广大人民群众：务必对“高收益”“稳赚不赔”的线上投资邀约、“线下见面取现”的转账要求、以“保值”“快捷”为由诱导兑换U币的行为保持高度警惕。请大家始终牢记“投资有风险，转账需谨慎”，遇到可疑情况及时向公安机关或检察机关咨询，守护好自身“钱袋子”。

                         （第一检察部供稿）